Si Alexey Efimovich Frenkel ay isang kilalang pinansiyal na Russian financier na pinuno ang board ng VIP-Bank OJSC. Noong 2007 siya ay naaresto sa hinala na pag-utos ng pagpatay kay Andrei Kozlov. Ipinadala sa labing siyam na taon sa bilangguan. Susuriin ng artikulong ito ang isang maikling talambuhay ng isang tagabangko.
Pagkabata
Si Alexey Frenkel ay ipinanganak sa Moscow noong 1971. Ngunit pagkatapos ay lumipat ang buong pamilya sa maliit na lungsod ng Volsk (Saratov Region). Naninirahan pa rin ang mga magulang ni Alexei Efimovich, na nagtuturo sa kimika sa isang paaralan ng militar. Sa Volsk, ang pamilyang Frenkel ay nagsasalita lamang sa mga mabubuting salita.
Nag-aral si Aleksei sa numero ng paaralan 2. Naaalala siya ng mga guro bilang isang tahimik, katamtaman at hindi pagkakasalungat na bata. Bilang karagdagan, ang Frenkel ay nagtataglay ng pag-usisa at isang matalim na pag-iisip. Bago pumasok sa paaralan, alam na ni Alexei kung paano magsulat, magbasa, maglaro ng chess at mahusay na alam ang matematika. At sa ikapitong baitang, ang bata ay gumawa ng pagsubok sa mga nag-aaral sa ika-sampu. Paminsan-minsan, nag-ayos siya ng mga kakaibang pagsubok para sa mga guro, nagtatanong ng mga kumplikadong katanungan, ang mga sagot na dapat nilang tingnan sa silid-aklatan.
Trabaho
Noong 1992, nagtapos si Alexei Frankel mula sa Economics Faculty ng Moscow State University at agad na nakakuha ng trabaho sa Russian Joint-Stock Bank. Pagkalipas ng isang taon, lumipat ang binata sa institusyong pampinansyal na "Langis", kung saan siya ay naging pinuno ng departamento ng palitan ng dayuhan. Noong 1994-1995, kinuha ni Frenkel ang posisyon ng representante na chairman ng bangko. Kasabay nito, nagsilbi siyang punong accountant.
VIP Bank
Noong 2000, dumating si Frankel Alex sa institusyong pampinansyal na Visa. Kasunod nito, pinangalanang ekonomista ito bilang "VIP Bank", pagpasok sa board at board of director. Gayundin, nais ni Alexei Efimovich na isama ang institusyong ito sa mga kalahok ng CERs (deposito ng sistema ng seguro). Ngunit nakilala niya ang matigas na pagtutol sa tao ni Andrei Kozlov (representante ng chairman ng Central Bank ng Russian Federation).
Noong kalagitnaan ng 2006, ang isang lisensya ay tinanggal mula sa VIP-Bank dahil sa paglabag sa batas. Iniulat ng ilang media na sa oras na ito ang lahat ng mga kliyente ng institusyong pampinansyal ay inilipat sa Europrominvest para sa serbisyo. Ayon sa magasin ng SmartMoney, ang huli ay bahagi ng Frenkel Empire, isang serye ng mga institusyong nagpapahiram na tumulong sa mga negosyante na kumita ng pera.
Europrominvest
Noong 2005, ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas ay naging interesado sa bangko na ito. Pagkatapos ang mga inspektor ay hindi nasiyahan sa mga dokumento para sa cash na matatagpuan sa koleksyon ng sasakyan at cash desk. Ngunit hindi nila inilapat ang mga parusa sa Europrominvest. Ayon sa magazine ng SmartMoney, sinubukan ni Alexey Frankel na ibenta ang institusyon sa institusyong pang-credit ng Israel na Apoalim Bank, ngunit pinigilan ni Andrei Kozlov ang deal.
Noong Nobyembre 2006, ang kinatawan ng chairman ng Central Bank ay tinanggal ang lisensya at Europrominvest. Ang pangunahing dahilan para dito ay ang paglipat ng mga kliyente ng institusyong ito ng 38 bilyong rubles "sa balangkas ng mga transaksyon ng isang kahina-hinalang katangian." Matapos ang mga kaganapang ito, nagpasya si Alexei Efimovich na mag-demanda para sa paninirang-puri ng magazine ng SmartMoney. Ang isang press release na inilabas ng VIP Bank ay binigyang-diin na walang emperador ng Frenkel, at ang kapatid ng financier ay nagtrabaho sa Europrominvest.
Ang pagpatay sa kinatawan ng kinatawan ng Central Bank
Noong Setyembre 2006, isang pagtatangka ang ginawa sa Andrei Kozlov. Pagkaraan ng isang araw, namatay siya sa isang ospital. Gayundin, ang kanyang driver na si Alexander Semyonov, namatay. Sa katunayan ng pagpatay, binubuksan ng Opisina ng Tagapangasiwaan ng Russian Federation ang isang kaso ng kriminal sa ilalim ng artikulo 105 (bahagi 2).
Makalipas ang isang buwan, ang mga umano’y pumatay ay nakakulong. At noong Nobyembre-Disyembre ay mayroon pa ring bilang ng mga suspek na, ayon sa pagsisiyasat, ay mga tagapamagitan sa pagitan ng tagapalabas at ang customer ng krimen. Sa pagtatapos ng taon, sinabi ni Yuri Chaika na ang kaso ng pagpatay ni Kozlov ay binuksan.
Pag-aresto
Noong Enero 11, 2007, sinabi ng Opisina ng Tagausig ng Pangkalahatang media tungkol sa pagpigil sa customer sa panahon ng mga pagsisiyasat sa pagpapatakbo. Sa isang pakikipanayam sa channel ng Rossiya, hindi pinasiyahan ni Chaika ang posibilidad na arestuhin ang maraming mga taong kasangkot sa krimen sa malapit na hinaharap. Sa parehong araw, sinabi ng isang abogado ng tagabangko na nagngangalang Igor Trunov na ang kanyang kliyente ay itinuturing na customer. Si Frankel Alex ay dadalhin sa kustodiya. Noong ika-12 ng Enero, ang korte ng Moscow Basmanny ay naglabas ng pahintulot upang makulong si Liana Tanyaova, na, ayon sa pagsisiyasat, ay konektado sa mga institusyong pampinansyal at hinihinalang kasangkot sa krimen. At pagkaraan ng tatlong araw, nagpasya ang parehong institusyon na arestuhin si Frenkel. Nabanggit ng pahayagan ng Kommersant na itinuturing ng korte na hindi katanggap-tanggap na iwan si Alexei Efimovich nang libre, dahil masisira niya ang lahat ng katibayan sa kaso at ilagay ang presyon sa mga testigo. Ang akusasyon kay Frenkel ay batay lamang sa patotoo ni Tanyaova. Ang abogado ng financier ay paulit-ulit na sinabi na ang batang babae ay sadyang itinakda ng kanyang kliyente.
Mga Kasosyo
Ayon sa imbestigasyon, tinulungan ni Tanyaova si Frenkel sa paghahanap ng mga nag-upa na mga pumatay. Ang batang babae mismo ay hindi masyadong bihasa sa mga bagay na ito, kaya lumingon siya sa Boris Shafray (negosyanteng Ukrainiano). Kaugnay nito, nagpunta ang negosyante sa Bogdan Pogorzhevsky (isang kinatawan ng mga istrukturang kriminal sa lungsod ng Lugansk). At nag-upa na siya ng tatlong mga pumatay sa limang libong dolyar - Alexander Belokopytov, Maxim Proglyad at Alexei Polovinkin. Sa oras na iyon, kumita sila ng pera sa kapital sa isang pribadong karwahe. Lahat ng tatlo ay mga walang karanasan na kriminal, kaya't iniwan nila ang maraming mga bakas sa pinangyarihan ng pagpatay, kung saan ang mga pulis ay dumating sa kanila. Pumayag ang mga pumatay na makipagtulungan at i-extradited si Pogorozhevsky, at dinala niya ang tanggapan ng tagausig sa Shafray.
Ang pinigil na negosyante ay hindi nagpatotoo at idineklara ang kanyang hindi pagkakasangkot sa kaso. Gayunpaman, ang pag-aaral tungkol sa pag-aresto kay Boris, ay nagsimulang maghanap ng isang abogado para sa kanya, na nakakaakit ng atensyon ng mga investigator. Matapos ang pag-aresto, sinabi niya sa mga operatiba ang tungkol sa customer ng pagpatay, si Frenkel.
Katangian
Ayon sa mga ulat sa media, ganap na itinanggi ni Alexei Efimovich ang anumang pagkakasangkot sa pagpatay sa kontrata. Ang pag-akit sa kanyang tao sa kasong ito, itinuturing niyang "isang provocation ng Central Bank laban sa isang malakas na kalaban." Bilang karagdagan, ang financier ay nauugnay ang kanyang pag-aresto sa pagdinig sa korte na nakatakdang sa Enero 15 hinggil sa pag-alis ng lisensya mula sa VIP Bank.
Noong unang bahagi ng 2007, si Alexei Frenkel ay sisingilin sa pag-oorganisa ng pagpatay sa isang representante na chairman ng Central Bank. Ayon sa NTV, ang pangunahing motibo sa financier ay paghihiganti kay Kozlov para sa pag-alala ng mga lisensya mula sa Sodbiznesbank at VIP Bank. Pinaghihinalaang matapos ang pagsasara ng mga institusyong ito para sa laundering ng pera, ang pinansyal na sumali sa kanilang paglikha ay nagdusa ng mga pagkalugi ng multibilyon-dolyar.
Mga tala ni Alexey Frenkel
Noong Enero 2007, iniulat ni Kommersant sa mga plano ng banker na gumawa ng mga paratang ng katiwalian laban sa maraming mga opisyal ng Central Bank. Nais ni Alexei Efimovich na gawin ito bago siya arestuhin, ngunit walang oras. Ang pahayagan ay nakatanggap ng liham mula sa Frenkel, kung saan inakusahan ng pinansyal ang kawani ng Central Bank (nang hindi nagbibigay ng mga pangalan) ng laundering ng salapi sa panahon ng mga pagkalugi sa Panemstroybank, Roskomeveranbank, pati na rin ang mga bangko ng Regional Perspective at BBC Dee.
Ayon kay Alexei Efimovich, ang Central Bank "… kinokontrol ang isang medyo kumikita na cash-out market. Sa mga nagsasagawa ng operasyon na ito at regular na nagbabayad, mayroon siyang awa. At ang mga tumanggi na pumunta sa panel ay parusahan. " Ayon kay Frenkel, ang Central Bank ay sadyang nilikha at pinanatili ang ilusyon na ang karamihan sa mga bangko sa Russian Federation ay nakikibahagi sa paglulunsad ng pera. Ginagawa ito sa layunin na buksan ang pamilihan ng Russia sa mga dayuhang institusyon at karagdagang pag-alis ng bilyun-bilyong dolyar sa ibang bansa.
Sa pagtatapos ng parehong buwan, ang bayani ng artikulong ito ay nagpadala ng isang sulat sa Kommersant "Sa mga Overseer at Oversight". Ang tag-araw ng 2006 ay kapag, ayon sa ilang mga ulat, isinulat ito ni Alexei Frenkel. Ang katiwalian ng bangko sa sistema ng seguro ng deposito at ang Central Bank ay naging pangunahing saloobin ng mensahe. Gayundin, inilarawan ng pinansyal ang mga pamamaraan ng pagbibigay ng suhol sa pangangasiwa ng Central Bank. Sa katunayan, sa teksto ng tala, pinangalanan ni Alexei Efimovich ang mga pangalan ng ilang mga opisyal na pinaghihinalaang gumawa ng mga krimen. Ito ay si Andrei Kozlov, ang dating pinuno ng licensing department, si Mikhail Sukhov, at representante ng direktor para sa kooperasyon kay Rosfinmonitoring Viktor Melnikov. Batay sa liham ni Frenkel, napagpasyahan ni Kommersant na ang layunin ng financier ay hindi tiyak na mga singil, ngunit ang mga indikasyon ng sistematikong pagtanggal sa pangangasiwa ng pagbabangko na humahantong sa katiwalian. Iniulat din ng publication na ang Central Bank ay tumanggi na magkomento sa mga paksa na may kaugnayan sa mga singil ng bayani ng artikulong ito at katiwalian.
Dapat pansinin na ang mga liham ni Alexei Frenkel kaagad pagkatapos ng publikasyon ay naging iskandalo. At sa tagapagpahiwatig na ito, ang pangatlong mensahe, na may pamagat na "Kanino ka magiging mga bangko?" nagambala sa nakaraang dalawa. Nai-publish ito sa media noong Pebrero 6, 2007. Sa isang tala, isiniwalat ni Alexei Efimovich ang mga functionaries ng Central Bank, na naghahain ng mga interes ng mga grupo na nakikipag-ugnayan sa pera. Ang paglathala ng mensahe ay hindi naglalaman ng mga pangalan ng mga bangko at apelyido - pinalitan sila ng mga mamamahayag ng mga inisyal. Ngunit kahit na, madaling malaman kung sino ang nagtatago sa ilalim ng mga ito (halimbawa, ang pinatay na Kozlov ay lumitaw sa tala bilang "A. A. K."). Ang liham na ito, tulad ng naunang dalawa, ay ipinadala sa pindutin ni Alexey Mamontov, pinuno ng Interbank Currency Association (Moscow). Kasabay nito, binigyang diin niya na ang tekstong ito ay isang denominasyon mula sa unang dalawang mensahe na ginawa batay sa kawalan ng kakayahang kumpirmahin ang mga paratang.
Pangungusap
Noong Marso 1, 2007, ang aprador ng Opisina ng Russia ay nag-apela sa Basmanny Court na may kahilingan na palawigin ang pag-aresto sa suspek. Alexey Frenkel (tagabangko) ay inutusan ang kanyang abogado na mag-aplay para sa kanyang paglipat sa isa pang pre-trial detensyon. Ang katotohanan ay pagkatapos ng maraming mga pahayagan sa media, isang tunay na banta ang humina sa buhay ng tagabangko. Ipinagkaloob ang kahilingan ni Frenkel. Sa lalong madaling panahon ang financier ay inilipat sa bilangguan ng Sailor Silence.
Noong Mayo 2007, natapos ang pagsisiyasat sa pagpatay kay Andrei Kozlov. Ang anim na akusado ay binigyan ng pagkakataong maging pamilyar sa lahat ng mga materyales sa kasong kriminal, na may bilang na animnapung volume.
Noong Nobyembre 2008, ang bayani ng artikulong ito ay pinarusahan ng labing siyam na taon sa bilangguan. Ang ibang mga nasasakdal ay nakatanggap ng iba't ibang mga termino - mula sa anim na taon hanggang sa buhay. Pagkalipas ng labindalawang buwan, tinanggal ng korte ang apela ng cassation ng financier, at pinatunayan ang hatol. Sa ngayon, si Alexei Efimovich Frenkel ay naghahatid ng isang pangungusap sa isang maximum na kolonya ng seguridad na PKU IK-8 sa lungsod ng Labytnangi (Autonomous District ng Yamal-Nenets). Ang banker ay ilalabas sa katapusan ng 2027.
